איך יודעים אילו יעדים בכלל להכניס למפה?

מפת יעדים טובה כוללת את מה שרוצים שיקרה ואת מה שסביר שנצטרך לממן גם אם הוא פחות משמח. מכניסים יעד כאשר הוא משמעותי מספיק כדי להשפיע על התזרים או על ההון, גם אם המועד או הסכום עדיין לא מדויקים. לכל יעד מציינים רמת ודאות, טווח זמן והערכה ראשונית ומעדכנים עם הזמן.

מתחילים ברשימה רחבה של הדברים שכדאי לתת להם מקום, בלי להכריע מיד מה "חייב" ומה "מיותר". אחר כך בודקים לכל שורה מה רמת החשיבות, מה רמת הוודאות, מתי היא עשויה לקרות ומה סדר הגודל. אפשר להבחין בין דברים שנובעים מרצון, מחויבויות משפחתיות, אירועים צפויים ואפשרויות שעדיין אינן ודאיות. המטרה היא לא לנבא את העתיד אלא ליצור מפה שאפשר לתכנן מולה ולעדכן כשהחיים משתנים.

כדאי לשאול גם מה באמת הייתם רוצים לעשות אם הכסף היה מסודר טוב יותר. אין צורך לצמצם את הרצון לפני שבודקים מה אפשרי. התכנון אינו הבטחה שכל חלום יתממש, אלא דרך לראות מה נדרש ואילו אפשרויות קיימות.