איך מחליטים מה חשוב עכשיו ומה רוצים לממן בהמשך?
רמת החיים היום היא חלק מהתכנית. יעדים נמצאים מחוץ למסגרת עלות החיים השוטפת או השנתית. אין יחס קבוע שמכריע כמה להפנות לכל אחד מהם.
בודקים מה חשוב לשמור היום ומה רוצים שהכסף יאפשר בהמשך. אפשר לראות איזה היקף, מועד או מקור מימון נותנים מקום לשניהם ומה כל חלופה משנה בתזרים ובהון.
המטרה אינה להציג את ההווה והעתיד כמאבק. בוחרים למען משהו שחשוב עכשיו מתוך הבנת ההשפעה על האפשרויות האחרות. במשק בית משותף אפשר להפוך את העקרונות לגלויים ולחזור אליהם כשהחיים משתנים.
התוכן כללי ונועד להבנה, הוא אינו ייעוץ השקעות, פנסיה, ביטוח, מס או משפט ואינו מותאם למצב האישי שלכם.