איך מעדכנים את היעדים כשהחיים משתנים?

יעד הוא הנחה טובה להיום, לא התחייבות לעשור. סכום, מועד, חשיבות ואפילו עצם הצורך יכולים להשתנות. לכן נכון לחזור למפת היעדים באופן מחזורי, לפחות בבדיקה שנתית ובכל שינוי חיים משמעותי. ככל שמתקרבים ליעד יודעים יותר ואפשר לדייק. לפעמים נדרש יותר כסף ואז צריך להבין מה אפשרי ומה נדחה, לפעמים נדרש פחות או שהיעד נעלם ואז משתחרר משאב לדברים שלא היו אפשריים קודם.

מפת יעדים נועדה להשתנות. בבדיקה מחזורית עוברים על כל יעד ושואלים: האם הוא עדיין רלוונטי, האם המועד השתנה, האם הסכום עדיין סביר ומה רמת הוודאות. יעד שהצטמצם או נעלם משחרר משאב, יעד שהתייקר או התקרב יכול לדרוש יותר נזילות או שינוי בסדר העדיפויות. כך העדכון אינו "תיקון טעות" אלא חלק רגיל מהתכנון.

כסף שהתפנה אינו הופך אוטומטית לכסף ללא תפקיד. בודקים את תחנת המימון הבאה, חוסר ביעד קרוב, שינוי בתזרים ומה נדרש במבנה ההון. כך נותנים לו תפקיד חדש מתוך סדר העדיפויות המעודכן.