כמה קצבה צפויה לנו מהפנסיה ומהמקורות האחרים?

כדי להבין הכנסה עתידית אוספים את תחזיות הקצבה מהמוצרים הפנסיוניים ומוסיפים מקורות אפשריים נוספים, אך לא מניחים שכל הון צריך להפוך מיד לקצבה. אחר כך משווים לעלות החיים וליעדים הצפויים. המספר בדוח הפנסיוני הוא קלט חשוב, לא התכנית כולה.

סכום קצבה צפוי מבוסס על הנחות ועל נתוני מוצר. הוא אינו אותו דבר כמו יתרת הון. בודקים מה נכלל בתחזית ואילו מקורות נוספים לא נספרו עדיין.