האם תכנון פיננסי רלוונטי גם כשחיים לבד?

כן. תכנון פיננסי אינו תרגיל לזוגות אלא דרך לחבר בין החיים היום, ההון שכבר נצבר והדברים שרוצים לאפשר בעתיד. מי שחי לבד מקבל החלטות בלי שותף קבוע להכנסה, להוצאות או לסיכון ולכן לעיתים דווקא חשוב יותר להגדיר כריות ביטחון, תלות באנשים אחרים ויעדים. המפה צריכה להתאים לרווקים, גרושים, אלמנים, הורים יחידניים, זוגות ומשפחות, בלי להניח מראש איך נראה הבית.

מבנה המשפחה משפיע על המספרים אבל אינו תנאי לשיטה. כשחיים לבד עדיין מנהלים תזרים, בונים הון ומממנים מטרות. לפעמים יש ילדים שאינם גרים בבית, מזונות, תמיכה בהורים או שותפות חלקית בהוצאות ולפעמים אין אף אחד מהדברים האלה.

העיקרון הוא לא למלא מראש תבנית של "משפחה ממוצעת" אלא להבין מי באמת חי מהמשאבים ומי קשור אליהם היום. את העתיד משלימים רק כשמגיעים למפת היעדים.

כך התוכן והשאלות יכולים להתאים למבנה החיים בפועל, בלי להניח מראש זוגיות, ילדים או צורת משק בית מסוימת.