למה כדאי לבדוק את מפת היעדים לפחות פעם בשנה?

בדיקה שנתית מאפשרת לעדכן סכום, מועד, חשיבות ורמת ודאות לפני שהפער נהיה גדול. ככל שהיעד מתקרב לרוב יש יותר מידע ולכן גם מבנה ההון יכול להשתנות: כסף שהיה רחוק וגמיש עשוי להזדקק ליותר נזילות. בנוסף בודקים בכל שינוי חיים משמעותי ולא מחכים לתאריך קבוע.

יעד בעוד 11 שנים יכול להתחיל כהערכה רחבה. בעוד חמש שנים כבר יודעים יותר ושנה לפניו אפשר להגיע לרזולוציה גבוהה.

לפעמים הבדיקה מראה שנדרש יותר ואז צריך לבחור מה נדחה או משתנה. לפעמים היא מגלה שנדרש פחות ומשחררת משאב לדברים אחרים.

זהו בדיוק ההבדל בין תכנית חד-פעמית לתהליך מחזורי.