מה באמת צריך לדעת על עצמי כדי להתחיל להבין את הכסף?

כדי להתחיל לא צריך למלא פרופיל חיים ארוך. מתחילים מנתונים שממילא קיימים, רצוי 12 חודשי עו"ש ונותנים למספרים להעלות את השאלות. פרטים אישיים נאספים רק כשהם משנים את הפרשנות: מי כלול בתזרים, מהי העברה קבועה, האם תנועה היא חיסכון, חוב או תמיכה. כל השאר יכול להיבנות בהדרגה.

קודם מסתכלים על מה שכבר ידוע ורק אחר כך מבררים. אם זוהו שני תקבולי שכר, אפשר לאשר מה הם מייצגים ולבדוק רק אם חסרים מקורות או חשבונות נוספים. שתי משכורות אינן מוכיחות שהתמונה שלמה. העברה חודשית יכולה להצדיק שאלה על תפקידה. היעדר תשלום דיור אינו מספיק כדי להסיק אם הבית בבעלות או אם מישהו אחר משלם.

כך נבנה פרופיל אישי בהדרגה, בלי שאלון גנרי ובלי לאסוף מידע שאין בו צורך. לפני שלב היעדים אפשר לראות מה כבר ידוע, לאשר או לתקן ולהשלים רק את מה שחסר כדי לבנות את מפת העתיד.