למה אין פרופיל פיננסי אחד שנכון לכולם?

מטרות, רמת הביטחון הנדרשת, העדפות צריכה, אחריות משפחתית והיחס לסיכון שונים בין אנשים וגם משתנים עם הזמן. אפשר לבחור לצרוך יותר היום ולצבור פחות או להחזיק חלק מההון בסיכון גבוה כל עוד מבינים את המשמעות והבחירה מתיישבת עם התכנית. הפרופיל נועד לשקף איפה נמצאים על כמה סקאלות בזמן נתון ולא לכוון את כולם לאותה נקודה.

המטרה של הפרופיל אינה לתגמל עודף גבוה, מעט חוב או סיכון נמוך כאילו אלה יעדים אוניברסליים. ארבעת הצירים נועדו לשקף איפה נמצאים עכשיו: אוריינות פיננסית, דפוסי צריכה וחוב, חיסכון והשקעה והבנת סיכון מול החשיפה בפועל.

הכיוון לשינוי נקבע מתוך מה שחשוב לכם, מה שהמספרים מראים ומה המשמעות של החלופות. אותו פרופיל יכול להשתנות לאורך זמן ואין נקודה אחת על הסקאלה שנכונה לכולם.