מהו פרופיל סיכון והאם ההשקעות שלי מוכיחות מהו?
פרופיל סיכון אינו נגזר אוטומטית ממה שכבר נמצא בתיק. צריך להפריד בין החשיפה בפועל לבין ההבנה והבחירה. החזקה באופציות, השקעה אלטרנטיבית או תיק תנודתי יכולה להיות בחירה מודעת, אבל היא יכולה גם להיות תוצאה של מוצר שלא הובן עד הסוף.
לפני שמתארים העדפת סיכון, בודקים מה יכול לקרות להשקעה, כמה מההון חשוף, מה אופק הזמן ומה יקרה ליעדים אם התרחיש השלילי יתממש. אם לאחר הבנת המאפיינים והסיכון ברור לך שהחשיפה מכוונת ומתאימה לתכנית, זו אינדיקציה לבחירה מודעת. אם לא, זו הזדמנות ללמוד ולשנות לפני שמסיקים מה החשיפה אומרת על ההעדפות.
פרופיל הלמידה באתר נועד להתאים תוכן ושאלות ואינו מחליף הליך רגולטורי של בירור צרכים או התאמה שנדרש במסגרת ייעוץ או שיווק מוסדרים.
מושגים בעמוד הזה
התוכן כללי ונועד להבנה, הוא אינו ייעוץ השקעות, פנסיה, ביטוח, מס או משפט ואינו מותאם למצב האישי שלכם.